Por que você precisa conhecer o seu perfil de investidor?

Se você quer obter resultados com seus investimentos e alcançar suas metas financeiras, é essencial que você conheça seu perfil de investidor.

É com base nele que você conseguirá elaborar a estratégia adequada a sua realidade.

Além disso, conhecer seu perfil de investidor ajuda você a ter uma visão mais clara sobre como você se relaciona com os investimentos de forma geral.

Neste artigo, você verá como fazer para identificar o seu perfil, e assim, melhorar seus resultados como investidor. Confira!

O que é o perfil de investidor?

O perfil de investidor, nada mais é que uma forma de classificar o grau de risco ao qual um investidor está disposto a se expor.

É através dessa classificação que você tem ideia da sua tolerância a maiores riscos em nome de retornos maiores, ou se prefere ter uma rentabilidade mais segura e garantida, mesmo que menor.

Por isso, conhecer o seu perfil é de extrema importância. Sem esse conhecimento, torna-se muito difícil a escolha entre as várias opções de produtos de renda fixa e variável disponíveis no mercado.

Além disso, saber qual é o seu perfil, possibilita que você aproveite melhor oportunidades pouco exploradas, como é o caso dos investimentos alternativos.

Quais são os três perfis de investidores?

Para que você consiga identificar em qual perfil se encaixa, primeiro você precisa saber quais são eles, certo?

Conheça um pouco mais sobre cada um deles.

Conservador

O investidor conservador é aquele com um perfil mais avesso a riscos. Investidores conservadores priorizam a segurança nos investimentos, mesmo que para isso tenha que escolher ativos com rentabilidade menor.

Ou seja, o investidor desse perfil está disposto a sacrificar rentabilidade em nome de mais segurança.

É importante destacarmos o tripé dos investimentos, composto por rentabilidade, segurança e liquidez, onde os investidores conseguem maximizar apenas duas delas ao mesmo tempo.

Com isso, investidores conservadores costumam preferir ativos que oferecem segurança e liquidez.

Porém, atualmente é possível encontrar formas de inventos que quebram um pouco a lógica do tripé de investimentos. Alguns investimentos alternativos, como as Cotas de Consórcio, apresentam um risco bem baixo, liquidez e chegam a oferecer uma rentabilidade de até 27% ao ano.

Fintechs como a PeerBr vêm se dedicando a democratizar essa classe de ativos, antes restrita a grandes investidores.

Moderado

O perfil moderado, como o próprio nome sugere, é composto por investidores que aceitam um risco maior que os conservadores, mas ainda assim, prezam por segurança.

É importante lembrar que, no mercado financeiro, se expor a riscos possibilita maiores retornos. Sabendo disso, investidores moderados costumam equilibrar suas carteiras, adquirindo tanto ativos de renda fixa quanto variável.

Uma característica da renda variável é a sua baixa previsibilidade. Ou seja, ao se expor a um investimento de renda variável, você não consegue saber quanto esse ativo irá se valorizar ao longo do tempo.

Isso aumenta o risco do investimento, ao mesmo tempo que eleva seu potencial de lucros.

Agressivo

O terceiro perfil de investidor é o agressivo, composto por quem possui maior disposição para enfrentar riscos. Apresentam maior resiliência a volatilidade do mercado, podendo sofrer perdas maiores em nome de maior rentabilidade.

Porém, engana-se quem pensa que o investidor agressivo se expõe ao risco de forma irresponsável e sem estratégia. Toda sua tolerância é justificada pela maior possibilidade de ganhos, mas com base em uma boa gestão de riscos.

Em sua carteira, priorizam investimentos de renda variável, embora também possuam ativos de renda fixa, que ajudam a trazer mais segurança para o portfólio.

Por que é importante conhecer o perfil de investidor antes de começar a investir de fato?

Até aqui, você pôde entender que o perfil de investidor diz respeito a como o investidor se relaciona com o risco, certo?

Portanto, é a partir desta classificação que você poderá escolher produtos financeiros que satisfaçam a suas necessidades específicas, dentro de uma relação risco e retorno confortáveis para você.

Assim você evita frustrações relativas a expectativas desalinhadas a sua estratégia. Afinal, os investimentos são feitos para que você tenha mais prosperidade, não para te trazer problemas como ansiedade e preocupação.

No caso de um investidor que possua maior apetite ao risco, mas possui uma carteira conservadora, conhecer seu perfil pode fazer com que ele aumente seus ganhos e evite frustrações quanto a expectativa de rentabilidade de sua carteira.

Em síntese, conhecer seu perfil de investidor fará com que você consiga se orientam melhor na hora de escolher onde aportar seu dinheiro.

Como conhecer seu perfil de investidor?

A maior parte das plataformas de investimentos possuem questionários que ajudam o investidor a conhecer seu perfil.

Porém, na maioria delas, é necessário que você realize um cadastro, o que não obriga você a realizar nenhum aporte.

Geralmente, o cadastro é feito de forma simples e totalmente online. E a vantagem é que, uma vez dentro da plataforma, você já consegue explorar os produtos financeiros disponíveis nela.

Quer conhecer seu perfil de investimentos agora? Cadastre-se na PeerBr clicando aqui.

Até a próxima e bons investimentos!