Se você é uma dessas pessoas que já assistiu ao ‘Shark Tank’ e se perguntou como investir em startups sem precisar aportar rios de dinheiro, está no lugar certo.
Apesar de existirem muitas formas de se investir em uma empresa com alto potencial de crescimento e lucrar muito com isso, muitas delas são restritas a grandes investidores.
Mas nem tudo está perdido!
Atualmente, existem várias plataformas que democratizam este tipo de investimento.
Neste artigo, você descobrirá como investir em startups mesmo que não seja um milionário. Confira!
O investimento em startups
O investimento em startups pode acontecer de diversas formas, que se diferenciam conforme o estágio da empresa, o risco envolvido na operação e a quantidade de dinheiro envolvida.
Isso também faz com que existam diversos perfis de investidores, que podem ser tanto pessoas físicas quanto jurídicas.
Dentre esses diversos perfis podemos encontrar:
- Investidores-anjo;
- Aceleradoras;
- Fundos de capital semente;
- Incubadoras de startups;
- Fundos de Venture Capital;
- Crowdfunding (debt ou equity);
- Outros.
Empresas em seus estágios iniciais oferecem um risco maior ao investidor, que, por sua vez, obterá um retorno maior, caso a empresa dê certo.
Mais que o aporte financeiro, o investidor geralmente é alguém que possui experiência em negócios, e oferece suporte ao empreendedor, o que aumenta as chances de a empresa ter sucesso.
É o chamado smart money.
Outro fator que você como investidor deve considerar é o tempo de retorno de seu investimento. Quanto mais no início a empresa estiver, maior será o tempo que você precisará aguardar até que seu investimento traga retorno.
É por isso que quem se dedica a investir em startups procura diluir o risco através da formação de uma carteira de investimentos em várias empresas.
Com essa estratégia, caso uma das empresas da carteira não vá para frente, as que dão certo compensam o valor perdido nela.
Essa é uma estratégia que vale a pena ser seguida por investidores de todos os portes.
Leia Também: Precatórios como uma forma de investimento alternativo
Como investir em startups na prática
Como você já viu, o valor a ser investido depende bastante do estágio em que a empresa se encontra, influenciando bastante no risco.
Agora, você verá um pouco mais sobre algumas modalidades de investimento em startups.
Investir por meio de aceleradora
As aceleradoras possibilitam que investidores pessoa física invistam por meio delas.
Trata-se de marcas que oferecem às startups toda a estrutura para que elas tenham um crescimento acelerado. Além do aporte financeiro, fornecem às startups mentorias, captação de clientes, networking com potenciais parceiros, entre outras coisas.
Para investir através de uma aceleradora, é necessário o aporte de um capital que gira em torno de R$ 50 mil e R$ 100 mil.
Com isso, o investidor passa a ter direito de voto na escolha de quais empresas farão parte do portfólio da aceleradora, já que é uma forma coletiva de investimento.
O tempo de retorno no investimento é de 4 anos em média.
Se tornar um investidor anjo
Outra opção para quem quer investir em empresas em seu estágio inicial é se tornando um investidor anjo.
Além desta ser uma opção que também é aberta para pessoas físicas, traz como vantagem uma liberdade maior para o investidor na montagem de seu portfólio.
Porém, o investidor precisará aportar em cada startup entre R$ 50 mil e R$ 250 mil. Isso significa que um portfólio com dez empresas pode custar até R$ 2,5 milhões.
Assim como o investimento por meio de aceleradoras, o retorno acontece, em média, em quatro anos.
Lembrando que, para se tornar um investidor anjo, você precisa saber como ajudar as empresas investidas a crescerem.
Por meio de investimento semente (seed)
Pessoas físicas com alta renda e family offices podem optar por investir na modalidade semente.
As startups que recebem aporte nesta modalidade já possuem clientes, fazendo com que o risco deste tipo de investimento seja médio.
Geralmente, essas empresas precisam do capital para que possam realizar sua expansão e se estabelecerem no mercado.
O retorno do investimento gira em torno de dois anos, e, apesar do investimento girar em torno de R$ 500 mil e R$ 2 milhões, seus investidores criam fundos que captam de vários outros investidores, diluindo seu risco individual e tornando possível a entrada de investidores menores.
Por meio das séries A, B, C, e daí por diante
A série A é a primeira rodada de investimentos realizada com o aporte principalmente de investidores profissionais. Ela se dá por meio dos fundos de venture capital.
É seguida das rodadas B, C, D e demais, em que investidores institucionais aportam seu dinheiro em empresas que estão em franco crescimento.
O prazo de retorno também é de dois anos em média, e o valor dos aportes costumam ser superiores a R$ 10 milhões.
Por meio das plataformas de investimentos
Se você achou que as opções acima estão além de suas possibilidades atuais, você irá gostar desta modalidade.
Plataformas que captam na modalidade equity crowdfunding permitem que você invista a partir de R$ 1.000,00 e monte seu porfólio utilizando uma ou mais plataformas.
O risco nesta modalidade também é considerado médio e o retorno costuma acontecer em dois anos.
Uma grande vantagem dessas plataformas é que elas costumam selecionar apenas startups promissoras, analisando de forma séria seus resultados e toda a parte burocrática.
Nelas, você encontra todas as informações que precisa para tomar a decisão de investir ou não em uma startup.
Confira três das melhores opções de plataformas para se investir por meio de equity crowdfunding:
Leia Também: Crowdfunding imobiliário: uma forma segura e rentável de investir em imóveis
Conclusão
Neste artigo, você viu como investir em startups com pouco, e também com muito dinheiro.
Mas, qualquer que seja a sua opção, sempre invista de forma consciente e se atente aos riscos atrelados ao setor da empresa em questão.
Para que você tenha uma carteira de saudável no longo prazo, é importante que você sempre busque diversificar seus investimentos.
Explore este blog e conheça outras modalidades de investimentos alternativos.
Até a próxima e bons investimentos!
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